前一阵小香在《香港中小场内外买卖申赎操作最全解析》一文中简单提到“转托管”的相关内容。之后就有小伙伴向小香询问“转托管”相关的问题,今天小香就再开一帖,和大家说说这个“转托管”。
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一、什么是转托管
转托管是指,基金份额持有人将托管在场内证券经营机构的LOF份额转托管至场外基金销售机构,或者将托管在场外基金销售机构的LOF份额转托管至场内证券经营机构。
简单来说就是投资者将所持有的LOF基金份额由场内转至场外,或者由场外转至场内。
不过,大家要注意哦~上证LOF转托管只限于在上海证券账户和以其为基础注册的上海开放式基金账户之间。比如:香港中小。因为小香是一只在上交所上市的LOF基金。同理,深证LOF也是如此。
二、为什么要有转托管
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投资者在基金公司申购的基金,只能在网站上赎回,不能直接在银行代销网点赎回,因为这两个渠道的托管机构不同。
同样的道理,基民在一级市场申购的LOF基金无法直接在二级市场上卖出,在二级市场上买入的LOF基金也无法直接在一级市场赎回。如果想要利用LOF基金在两个市场之间的价格差,进行套利交易,就需要用到转托管。
一般而言场外基金转托管是不收费的,但LOF、ETF、封闭式基金等其他场内交易品种则采取不同的收费标准,具体可以通过人工客服资讯收费标准。小香这里列举几个券商的收费标准:
一、香港中小转托管办理流程
转托管平台分为三大类,如下:
客户需电话联系基金份额拟转入的开户券商营业部客户经理,获得该营业部的上交所A股席位代码;初次办理跨系统转托管的客户,请先确认沪市场内基金账户是否已在券商营业部与资金账户建立托管关系(加挂上海场内基金账户),若没有,能网上加挂的请联系券商客户经理办理,不能网上加挂请先前往券商营业部临柜办理该业务。
(一)互金平台
不是所有的互金平台都能转托管的。目前,像蚂蚁财富、蛋卷基金和陆金所等平台还不能实现转托管,只能进行申购和赎回,这点大家需要注意。
天天基金的转托管操作流程如下:
打开主界面——右下角点击“我”——点击最右侧的“转场内”,然后进入操作界面——输入整数份额和券商营业部沪A席位代码即可。
(二)、券商APP
香港中小可以在多家券商线上交易平台进行申赎。但不是每个券商平台都可以进行转托管,所以大家在进行转托管前一定要打券商客服电话咨询。
银河证券APP
1、T日进行场外基金申购,路径为开放式基金——基金申购。银河证券通过手机APP申购场外开放式基金费率多数为1折(电脑软件的场外申购是4折,建议用手机APP申购)。
2、T 2日份额到账后(不同于大多数QDII基金,香港中小于T 1日公布T日净值,T 2日份额可用),办理转托管,路径为开放式基金——基金场外转场内,输入基金代码,和整数份额的基金,点击“基金场外转场内”并提交,整个托管过程需在交易时间内进行,无任何费用。需要注意的是,转托管数量须为大于0的整数份。
如果转托管成功,T 2日投资者就可以查询到转托管转投入的香港中小份额。(加上申购时间,总计需要T 4日)
华泰证券APP
(三)香港中小基金直销或代销柜台的转托管
1、通过华宝基金APP(即工薪宝)申购的基金份额申请转托管
打开APP——我的资产——点击转托管
进入如下界面:
转托管数量应为整数份;输入要转入的券商营业部沪A席位号。
2、通过华宝基金代销柜台申购的基金份额申请转托管(不推荐)
(1)联系基金份额拟转入的证券营业部,获得该营业部的上交所A股席位号码;
(2)客户从公司官网上下载、填写好的《开放式基金转托管申请表》和开户证件的正反面复印件,一并传真至或,并拨打直销柜台电话转731或732确认;转托管数量应为整数份;整个流程比较繁琐。
(3)当直销柜台收取到材料并确认无误后,会在当日交易时间内为客户办理转托管业务
(4)T日15点之前申报转托管的LOF基金份额将在T 2日到客户场内账户中,客户可于T 2日在场内卖出基金份额。
文章的最后小香再提醒各位一句,转托管的基金份额需为整数份并且转托管不收取任何费用的喔~只需要2个交易日的时间而已。
以上就是“转托管”的相关信息,如果大家还有疑问,可以在下面的评论区留下您的宝贵意见与问题,小香将会倾力一一为您解答哟~
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最后小香温馨提示
,作为一只LOF基金,小香不仅可以同时在场内/场外申赎,还可以像股票一样直接在二级市场买卖,并且卖出份额时免收千分之一的印花税,效率超高,代码是哦!
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