千万人中凭什么是你？——论投资能力构建
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这是「晋级岛」总计第125篇原创文章
也是2022年倒数第116篇
作者|岛哥 编辑|岛哥
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财富晋级就在晋级岛
我经常思考一件事儿：为啥大多数人做投资做的一塌糊涂？如果说投资是一项技术，那么大多数人应该是有能力掌握的，哪怕掌握的不那么精良，但至少不应该普遍赔钱吧？
赔钱可不是学艺不精，那基本就是学了个寂寞。
后来我想明白了，因为投资还有其艺术性的一面。正是这一面不被人们所熟知并运用而造成上述的局面。
—1—
预期管理
投资艺术性的第一个方面是对心理预期的管理。
“啥玩意儿？预期还用管理？那玩意儿有啥可管的，干就完了呗！”
这是典型的韭菜型选手。
预期是一个无论你想或不想，它都会存在的事儿，而且每个人的预期差别还挺大，大到什么程度呢？基本就是天与地的距离吧。
对投资结果的心理预期会直接决定投资人采用什么投资策略。比如妄想暴富的，那肯定是奔着短线操作去了，甚至会把杠杆加满，融资融券借钱投资，这种赌博式的行为能有什么结果各位猜一猜。
如果是理性一些，追求10%的长期复合增长率，那么会采用上面的各种神操作吗？
如果再谨慎一点降低预期，只考虑能和通货膨胀持平的收益水准，不求增值只求保值，那可能都不会考虑股票投资，甚至连股票型基金都懒得看。各位想想这种预期所面临的风险会是怎样的呢？
预期因人而异，各不相同。心理预期差异化最根本的原因是价值观的不同，价值观这东西就像人的性格一样，不好改，甚至说根本就改不了。所以一旦预期形成，以后所有的投资动作都将遵循同一行为路径，投资结果也会趋向一致。
各位见过赌徒会考虑长线投资的吗？反正我是没见过。
—2—
心理建设
说到预期差异，其最根本的原因是价值观不同，价值观的另一个侧面是心理建设。
如果说投资预期决定了行为的出发点，那么心理建设则会决定投资的落脚点，也就是最终投资结果如何。
心理建设是指将投资放到一个动态变化的过程中审视，充分考虑到投资过程中可能出现的各种计划外的波动和风险，并且抓住自己每笔投资的根本逻辑，将投资的逻辑与当时的形势变化做对比，深刻考虑形势发展对投资逻辑的冲击与相应预案。
以上纯属我个人对投资的心理建设的定义，不过对我做决策挺有用的。
要知道投资的过程一定会出现你意想不到的事情发生，不是黑天鹅就是灰犀牛，哪来的一帆风顺？不过是提前做好心理建设而已。
心理建设中还有一点是控制好自己的情绪。投资中导致失败的最大原因很可能不是技术问题，而是心理问题。也就是当自己处于投资局势的发展中，可能最初定下的方向策略是没问题的，但是因为恐惧或贪婪的因素使得自己无法把控情绪，又或者是被身边人影响而被裹挟着做了事后看来很不理性的决定，这些都是心理建设出了问题。
情绪，是成功投资中最容易被忽视的因素；
情绪也是失败投资中最容易出隐患的因素；
情绪的问题，从根儿上来说一定是心理建设的问题。
—3—
知识储备
好吧，终于说到了大部分投资者最重视的方面了。问十个投资者什么最关键，会有八个回答是投资技巧。
我们当然认同投资技术的重要性，没有技术支撑的投资行为都是自杀式自我袭击。投资发展到现在，能分出的流派十个手指肯定数不过来了，各个流派都有代表性人物及足以载入史册的优秀战绩。
这从一个侧面可以说明对于投资这事儿来说，似乎有众多的技术技巧都能够让人获益颇丰，并不存在某一种投资理论可以傲视群雄独步天下的。同时，我们也应该意识到任何投资理论都有其局限性，投资市场不同、时间不同即便当初是正确的理论方法也会出现偏差，甚至直接就是错误的了。所以，方法当然重要，但肯定不是第一重要的因素。
方法不是万能的，但没有方法是万万不能的。
另一方面，投资理论发展到今天，已经有无数前辈通过自己的研究和实践为我们提供了足够多的已被证明蛮可靠的方法论，我们只需要根据自己的需要选取适合自己的就行了，没有必要再造轮子。
对于价值投资而言，投资方法从大的方面来说必须掌握的是公司估值方法和市场定价理论，前者告诉我们公司价格应该是多少，后者告诉我们买卖时间点，基于这两点又可以衍生出来财务分析、基本面分析、技术指标分析、供需关系分析、市场周期理论、美林时钟等，更细节的诸如PE、PEG、PB、shibor、ROE、M1/M2、CPI/PPI、存款准备金等等，太多了。
知识的庞杂必然会造成即便同一投资理论指导下的不同个人也会有投资结果上的明显差异。
投资的目的是盈利，方法理论不可缺席，对理论方法的完善将会是一个长期的事情，具体有多长期呢？——直到你不再投资为止。
还有什么？
投资是个长板理论应用特别明显的领域，任何一项能力的短缺都会造成可怕的投资失误。为什么成千上万的人做投资最后做的一塌糊涂，甚至不光投资业绩差，连自己的生活都搞得乱七八糟？很多事儿在做之前最好想明白了。
对于不知道去哪里的人来说，任何路都是最远的那条。
而对于知道要去哪里的人来说，全世界都会为他让路。
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